Государственная Дума рассмотрела и приняла в первом чтении законопроект, направленный на ужесточение контроля за выгодоприобретателями по договорам долгосрочных сбережений и негосударственного пенсионного обеспечения. Документ предусматривает обязательную идентификацию лиц, в чью пользу заключаются такие договоры, что должно повысить эффективность противодействия легализации преступных доходов и финансированию терроризма.
Как сообщает «Парламентская газета», предлагаемые изменения предполагают, что при оформлении договоров в пользу третьих лиц их выгодоприобретатели должны быть установлены и подтверждены. Новые правила идентификации будут аналогичны тем, что уже действуют при заключении страховых договоров.
По словам заместителя председателя Комитета по финансовому рынку Аркадия Свистунова, инициатива направлена на устранение выявленного пробела в законодательстве, который проявился при выплатах по долгосрочным договорам, в том числе по негосударственному пенсионному обеспечению. Сейчас выгодоприобретатель определяется на момент подписания договора, однако такие соглашения могут действовать более десяти лет, и за это время клиент вправе изменить выгодоприобретателя.
В результате, к моменту начала выплат, получателем может оказаться другое лицо, не прошедшее необходимую проверку. Законопроект предусматривает, что идентификация выгодоприобретателя должна быть проведена до начала осуществления выплат по договору.
Депутаты считают, что принятие этих мер позволит повысить прозрачность операций с долгосрочными сбережениями и снизить риски использования подобных инструментов для незаконных финансовых схем.
